Que te hayan denunciado por estafa no significa que vayan a condenarte. Para que exista delito, la acusación tiene que demostrar que utilizaste un engaño bastante para producir error en otra persona, que actuaste con ánimo de lucro y que, por ese error, la otra persona realizó un acto de disposición en su perjuicio o en el de un tercero. Si falta cualquiera de esos elementos, no hay estafa. Lo que viene ahora es una investigación en el juzgado y, casi siempre, una citación para declarar como investigado.
Muchas de las denuncias por estafa que llegan a mi despacho nacen de un negocio que salió mal: un préstamo entre conocidos que no se devolvió, una obra que quedó a medias o una compraventa en la que una de las partes se siente engañada. Que haya un perjuicio económico no basta para que haya delito, y esa es la primera línea de defensa.
Qué tiene que demostrar la acusación
El artículo 248 del Código Penal define la estafa con cuatro piezas que tienen que darse a la vez:
- Engaño bastante. No cualquier mentira o exageración, sino un engaño suficiente para inducir a error a la otra persona.
- Error en la víctima provocado por ese engaño.
- Un acto de disposición, como entregar dinero, firmar un contrato o transferir un bien, hecho a causa de ese error.
- Ánimo de lucro por parte de quien engaña.
La carga de probarlo es de quien acusa. Tú no tienes que demostrar que no engañaste a nadie.
¿Estafa o incumplimiento de contrato?
El artículo 248 no castiga incumplir un contrato ni dejar una deuda sin pagar. Castiga utilizar un engaño para que alguien disponga de su patrimonio. Por eso, en muchos procedimientos la discusión de fondo es esta: ¿existía el engaño cuando se cerró el acuerdo o el problema surgió después?
Quien firmó un contrato con intención de cumplirlo y luego no pudo hacerlo está en una situación muy distinta de quien lo firmó sabiendo desde el principio que no iba a cumplir. Los correos, los mensajes, los pagos parciales y lo que hiciste cuando empezaron los problemas sirven precisamente para reconstruir qué intención había en cada momento.
Qué pena prevé la ley según la cuantía
| Supuesto | Pena |
|---|---|
| Lo defraudado no supera los 400 euros (salvo agravantes del art. 250) | Multa de 1 a 3 meses |
| Estafa básica (art. 248) | Prisión de 6 meses a 3 años |
| Estafa agravada (art. 250.1), por ejemplo si supera los 50.000 euros, recae sobre una vivienda o se comete con abuso de las relaciones personales | Prisión de 1 a 6 años y multa de 6 a 12 meses |
| Más de 250.000 euros, o combinación de agravantes del art. 250.2 | Prisión de 4 a 8 años y multa de 12 a 24 meses |
Para fijar la pena dentro de esos márgenes, el artículo 248 obliga a tener en cuenta el importe defraudado, el quebranto económico causado, la relación entre las partes, los medios empleados y cualquier otra circunstancia que sirva para valorar la gravedad.
Qué pasa ahora: de la denuncia al juicio
Tras la denuncia, el juzgado de instrucción abre diligencias y decide si hay indicios suficientes para investigar. Lo normal es que recibas una citación para declarar como investigado, que es el momento en el que conoces exactamente de qué se te acusa. Si nunca has pasado por ella, te explico qué esperar cuando te citan como investigado.
Después, el juez puede archivar la causa si no ve delito o abrir juicio oral si considera que hay indicios. Ten también en cuenta los plazos de prescripción del artículo 131: con carácter general, la estafa básica prescribe a los cinco años y la agravada del artículo 250, a los diez.
Lo primero que debes hacer
- No contactes con quien te ha denunciado para negociar o explicarte. Cualquier mensaje puede acabar en la causa, y no siempre se interpreta como lo escribiste.
- Reúne y guarda toda la documentación: contratos, presupuestos, facturas, transferencias, correos y conversaciones completas, no recortadas.
- No declares sin haber preparado tu versión. Tienes derecho a no declarar y a hacerlo asistido de abogado.
- Valora la reparación con tu abogado. Pagar o devolver no borra el delito, pero la satisfacción de la responsabilidad civil es una de las condiciones que exige el artículo 80 para suspender una pena de prisión.
Si la denuncia es directamente falsa, porque los hechos no ocurrieron, el enfoque cambia. Lo explico en el artículo sobre qué hacer ante una denuncia falsa. En cualquier caso, cuanto antes revise la denuncia un abogado de estafa, más margen tendrás para preparar la declaración y la prueba.
Preguntas frecuentes
¿Puedo ir a prisión por una estafa?
La estafa básica tiene una pena de seis meses a tres años de prisión. Si la pena final no supera los dos años, es tu primer delito y has satisfecho la responsabilidad civil, el juez puede suspenderla (artículo 80).
Si devuelvo el dinero, ¿se archiva la denuncia?
La ley no prevé que devolver el dinero archive el procedimiento. Sí cuenta para otras cosas, como la suspensión de la pena. Antes de pagar nada, conviene decidir con tu abogado cómo y cuándo hacerlo.
¿Qué pasa si la cantidad es de menos de 400 euros?
Se castiga con multa de uno a tres meses, salvo que concurra alguna de las agravantes del artículo 250 o que tengas al menos tres condenas anteriores por delitos de la misma naturaleza.
Abogado especialista en derecho penal en Murcia
Colegiado en el Ilustre Colegio de la Abogacía de Murcia (nº 8023) y en el Ilustre Colegio de Abogados de Madrid (nº 131239)
Contactar
Más sobre mí
